Emisión de garantías internacionales

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Línea de comercio exterior

El riesgo de la emisión de una garantía bancaria internacional se encuentra amparado en la Línea de Comercio Exterior que debes mantener abierta con nosotros.

En ocasiones, nuestros clientes o proveedores nos exigen que garanticemos determinadas situaciones que se derivan de la compra/venta de mercancías o de la prestación de servicios. En función de qué tenemos que garantizar, tendremos que emitir un tipo de garantía u otro.

Debemos tener en cuenta

  • La gran mayoría de las Garantías Internacionales se emiten a través del sistema Swift. Un pequeño número de estas garantías son emitidas aún en papel.
  • Es importante tener claro qué queremos garantizar para poder definir el texto del aval de forma que se adapte a las necesidades del importador y del exportador. Disponemos de borradores de los principales tipos de garantías en español y en inglés.

Principales tipos de garantías:

  • GARANTÍA DE LICITACIÓN (Tender Guarantee o Bid Bond)
    Se utiliza para concursar en la adjudicación de un contrato de suministro de bienes o de construcción de obra pública en un país extranjero cuando el organismo que organiza la licitación requiere como requisito la recepción de una garantía para poder concursar. El fin de la misma es garantizar que si los licitantes se retiran o modifican su oferta, se cubran los gastos que hayan sido ocasionados por la revisión y tratamiento de la oferta.
    El importe suele ser de hasta un 10% del valor de la oferta y lo más habitual es que tengan que ser indefinidas, aunque finalmente se cancelen una vez que se adjudica la obra o servicio a uno de los licitantes.
    Normalmente estas garantías suelen emitirse con el compromiso de que, si el contrato es adjudicado, se enviará una garantía de cumplimiento o funcionamiento.
  • 2. GARANTÍA DE CUMPLIMIENTO (Performance Bond)
    Este tipo de garantía es emitido por el exportador para asegurar al importador que si la mercancía o servicio no cumple con los requerimientos establecidos en el contrato de compra/venta, ejecutando el aval el importador recuperaría el importe abonado vendedor (como máximo hasta el total garantizado).
    Su contenido puede establecerse bien respecto a la entrega de la mercancía según las condiciones acordadas, o bien hacerse extensivo a otros condicionantes como instalación o reparación durante el periodo de garantía.
    Este tipo de garantías suele asociarse a un crédito documentario, formando parte de su clausulado: el exportador recibe un crédito documentario a su favor, en el que una clausula dice que dicho crédito no entrará en vigor hasta que el exportador no emita una garantía de cumplimiento a favor del comprador.
  • 3. GARANTÍA DE PAGO ANTICIPADO (Advance Payment Guarantee)
    Estas garantías nacen para el caso de que el vendedor solicite al comprador un pago anticipado. El exportador emitirá esta garantía, de forma que el comprador se garantiza la devolución de las cantidades anticipadas en caso de que el vendedor no cumpla con el contrato.
    En el texto de la propia garantía se indicará normalmente que no entrará en vigor hasta que se reciba en la cuenta del exportador el pago anticipado.
    El importe de la garantía coincide con el del pago anticipado o a cuenta.
  • 4. GARANTÍA DE PAGO (Payment Guarantee)
    Será emitida por el importador para garantizar el pago de la compra realizada a su proveedor, es decir, al exportador.
    Normalmente una vez recibida la garantía, el exportador comenzará la fabricación de los bienes o los enviará si ya los tiene en stock, puesto que ya tiene la seguridad de que si su cliente no efectúa el pago en la fecha acordada, ejecutando el aval y cumpliendo con los requisitos indicados en el mismo, tiene garantizado el cobro.
    También se puede emitir para garantizar el pago de un servicio.
  • 5. GARANTÍA DE FACILIDADES CREDITICIAS (CREDIT FACILITIES GUARANTEE)
    Este tipo de garantía se suele utilizar cuando una empresa matriz constituye una filial en otro país. En este país la filial es desconocida y no consigue financiación por sí sola. La matriz emitirá un aval a favor de la filial respondiendo por sus posibles incumplimientos en cuanto a la financiación concedida.