Cash pooling

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Este sistema permite la gestión de la tesorería de grupos de empresas, mediante una cuenta centralizadora.

Ventajas

Mejora el uso y la gestión de la liquidez a nivel global.

Produce un ahorro en el tiempo, ya que los traspasos se realizan automáticamente.

Ahorro en los costes de gestionar la financiación de forma global y centralizada.

El Servicio de Cash Pooling, dispone de 3 modalidades distintas:

  • Cash Pooling básico:
    Al finalizar el día, automáticamente se agruparán los apuntes de cada cuenta periférica y se realizará un traspaso a la cuenta principal centralizadora.
  • Cash Pooling con retorno:
    Incluye el mismo funcionamiento del Cash Pooling básico, con el añadido de que al día siguiente (D+1) se retorna el saldo a las cuentas periféricas.
  • Cash Pooling con retorno y cobertura de descubierto:
    Incluye el mismo funcionamiento del Cash Pooling con retorno y además, permite cubrir las posiciones deudoras que pudiera mantener alguna cuenta periférica.