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Datos a pactar entre ambas partes a priori

  • Importe y moneda de la operación: es importante tener en cuenta la fluctuación de la divisa en caso de operaciones en divisa distinta del euro. Más adelante, veremos formas de asegurar el tipo de cambio.
  • Tipo de crédito documentario: todos los créditos documentarios son irrevocables, es decir que no se pueden cancelar sin el consentimiento de todas las partes. Además de eso existen distintos tipos de créditos como: confirmados, transferibles, back to back, etc. Más adelante veremos en detalle este punto.
  • Forma de pago: existen tres formas de pago principalmente: a la vista, pago diferido y pago mixto. El pago a la vista se produce cuando se efectúa contra la entrega de documentos. El pago diferido se refiere a un pago posterior a la entrega de documentos, por ejemplo: 30 días de la fecha de embarque. El pago mixto se produce cuando una parte del nominal se paga a la vista y otra con pago diferido.
  • Descripción de las mercancías: es importante determinar una breve y concisa descripción de las mercancías que debe insertarse en la factura proforma y que será la que se indicará en el condicionado del crédito documentario y en consecuencia en todos los documentos comerciales presentados por el proveedor.
  • Fecha de expiración o fecha máxima de presentación de documentos: esta fecha se refiere al plazo que tiene el proveedor para presentar los documentos una vez embarcada la mercancía. Por barco el plazo estándar es 21 días desde la fecha de embarque y por carretera y avión, 15 días.
  • Fecha máxima de embarque: como su nombre indica, es la fecha máxima permitida para que el proveedor embarque la mercancía.
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  • Documentos requeridos: existe multitud de documentos comerciales que pueden solicitarse en el condicionado de un crédito documentario. Los más usuales son: factura comercial, packing list, documento de transporte, póliza de seguro y certificado de origen.
  • Respecto al documento de transporte, tendremos que acordar el medio de envío de la mercancía: barco, camión, avión o tren.
  • Transbordos: hay que decidir si se permite el transbordo de la mercancía de un barco, camión o avión a otro en mitad de la travesía.
  • Embarques parciales: se permiten si la mercancía del crédito no viene en un solo envío sino que hay varios embarques. Ejemplo: tomates.
  • En caso de que la mercancía se envíe toda en un solo envío, se dirá que los embarques parciales son prohibidos. Ejemplo: una maquina
  • Lugar de origen y destino de las mercancías: de dónde salen y a dónde van las mercancías.
  • ¿Qué Incoterm® debo usar?: Son usos y reglas que marca la Cámara de Comercio Internacional y que establecen un conjunto de reglas internacionales para la interpretación de términos comerciales relativos a los contratos de compraventa, limitando los derechos y obligaciones de las partes en relación a la entrega de las mercancías.
  • Banco del beneficiario (banco avisador): el importador debe saber cuál es el banco de su proveedor para enviar el crédito documentario a esa entidad, evitando la intervención de entidades intermediarias que cobren comisiones innecesarias y ralentizan el envío de documentación.
  • Tolerancia: se puede permitir que se envíe mercancía por un tanto por ciento por encima o por debajo del importe del crédito documentario. Usualmente el 5 ó 10 por ciento. En este caso se dice que se permite una tolerancia del X por ciento. Suele ser en el caso de mercancía divisible como por ejemplo vegetales.
  • Gastos bancarios por cuenta de qué parte: es importante determinar qué parte asume los gastos bancarios de las entidades financieras intervinientes, para tener controlados todos nuestros gastos y no llevarnos sorpresas de última hora.

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