Guia Operativa
Truca al...
De dilluns a divendres, de 8:30 a 14:00 hores.
Per contractar una assegurança de canvi tancat, el client ha de tenir molt clar l'import i el venciment de l'operació comercial coberta per aquesta assegurança.
Com que la contractació suposa una obligació per al client, aquest ha de saber que dos dies hàbils abans del venciment s'executarà l'assegurança aplicant-la a l'operació comercial que correspongui.
Si, arribat el venciment, l'operació comercial s'ha retardat o avançat en el temps, el client tindrà l'obligació d'executar l'assegurança de canvi contractada. Si no disposés de la divisa per lliurar-la en la divisa pactada, es realitzaria un incompliment de l'assegurança de canvi.
L'incompliment consisteix a realitzar al comptat l'operació contrària a la que representa l'assegurança de canvi. És a dir, es comprarà al comptat la divisa corresponent a l'import de l'assegurança de canvi. L'incompliment generarà una diferència de canvi entre el canvi aplicat a la compra al comptat i el canvi de l'assegurança de canvi, que pot ser positiva o negativa, en funció de l'evolució de la divisa.
Quan es contracta una assegurança de canvi obert, es fixa una data de venciment final i un import global, però se'n poden realitzar utilitzacions parcials al llarg de la vigència de l'assegurança de canvi.
Si, arribat el venciment, encara queda disponible algun import de l'assegurança de canvi, si no hi ha cap operació on pugui aplicar-se, es realitzaria un incompliment de l'import disponible.
L'incompliment consisteix a realitzar al comptat l'operació contrària a la que representa l'assegurança de canvi. És a dir, es comprarà al comptat la divisa corresponent a l'import de l'assegurança de canvi. L'incompliment generarà una diferència de canvi entre el canvi aplicat a la compra al comptat i el canvi de l'assegurança de canvi, que pot ser positiva o negativa, en funció de l'evolució de la divisa.
